Финансово-кредитная экспертиза

Финансово-кредитное исследование проводится:

по инициативе суда или следствия в форме судебной финансово-кредитной экспертизы. Судебная экспертиза может быть назначена судом или следователем самостоятельно или на основании ходатайства стороны по делу.
по инициативе заемщика по кредитным обязательствам, юриста, адвоката в форме досудебной (инициативной) экспертизы или заключения специалиста.

Финансово-кредитная экспертиза - исследование вопросов в области кредитования и движения заемных денежных средств, финансовых показателей кредитных организаций и учреждений, кредитоспособности и платежеспособности заемщиков.

Для проведения финансово-кредитной экспертизы эксперт должен обладать специальными знаниями в области кредитования и движения денежных средств, а также знаниями о финансовых показателях деятельности банков и показателях кредитоспособности хозяйствующих субъектов-заемщиков.

Наиболее часто в рамках финансово-кредитной экспертизы исследуются следующие вопросы:

Какова кредитоспособность заемщика на конкретную дату в соответствии с методическими документами кредитной организации?
Какова сумма аннуитетного платежа по кредиту в период?
Соответствуют ли начисленные проценты, штрафы, пени и т.д. условиям кредитного договора?
Каковы направления использования денежных средств, полученных заемщиком по кредитному договору?
Выполнены ли условия кредитного договора сторонами по состоянию на конкретную дату?

Объектами финансово-кредитной экспертизы являются документы кредитных организаций и учреждений, договора кредитования и документы об их заключении и исполнении, договора залога и поручительства, деловая переписка, а также иные сведения о деятельности банков и организаций-заемщиков, необходимые эксперту для ответа на поставленные вопросы.

Предоставляемые для использования при исследовании документы должны быть идентифицированы и не противоречить в содержании иным документам или их совокупности.

В ходе проведения экспертизы возможно использование документов и сведений, которые противоречат иным предоставленным для исследования документам, только на основании условия, поставленного инициатором проведения экспертизы.

Нам доверяют

Обратный звонок